關於 BaaS：銀行業的未來是開放的
Posted: Wed Dec 18, 2024 6:10 am
推動 BaaS 興起的趨勢
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BaaS 焦點：支付
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以下是您需要了解的有關BaaS（銀行即服務）的所有信息，以及對於現有銀行來說，這是一個令人興奮的機會，可以透過專注於核心優勢和利用合作夥伴關係來發展其數位化投資組合。
銀行即服務 (BaaS) 是一種商業模式，可讓銀行透過銀行安全且受監管的基礎設施向金融科技公司和其他企業提供白標銀行流程。
它使這些公司能夠向客戶提供無縫的金融服務，而無 意大利電話 需獲得銀行執照，或建立現有金融機構的大量資產負債表和儲備。
從某種意義上說，BaaS 只是開放銀行基礎設施發展的自然下一步：
2000 年以前是分行銀行時代，銀行產品由內部開發，並透過實體分行網路分發給客戶。
2000 年以前是分行銀行時代，銀行產品由內部開發，並透過實體分行網路分發給客戶。
2010 年代，行動銀行業務出現飛躍，智慧型手機成為主要的通路。
現在，2020 年代正在興起 API 銀行業務，銀行產品通常與外部金融科技合作夥伴共同開發，並透過開放 API 分發給第三方客戶群。
BaaS 是 API 銀行業務最常見的形式之一，也是最重要的形式之一。
推動 BaaS 興起的趨勢
PSD2 和開放銀行等監管趨勢正在鼓勵銀行 IT 基礎設施的現代化以及銀行 API 的開發以實現普遍存取。
為了遵守這些新法規，銀行需要進行大量 IT 投資，這導致許多銀行考慮將 BaaS 業務模式作為收回這些成本的一種方式。
除了監管壓力外，新興技術也在加速銀行 IT 現代化。 Plaid 等金融服務聚合商正在改變客戶對其金融資料可攜性的期望。
Fintel Partner Finzly等銀行平台供應商正在讓核心系統現代化和開發開放 API 變得比以往更容易。
因此，銀行在提供 BaaS 產品方面變得越來越有利。
奧緯諮詢的研究表明，直接獲取銀行客戶的成本在 100 至 200 美元之間，但透過提供 BaaS 技術堆疊並透過合作夥伴獲取這些客戶，該成本可以降低至 5 至 35 美元。
透過與五家主要非金融公司建立 BaaS 合作夥伴關係，一家資產達 3 至 4,000 億美元的特定亞洲銀行將獲得 5,000 萬活躍客戶，在三到五年內收入達到 200 至 5 億美元。
這將使其亞洲收入增長 2-5%——與單一戰略計劃相比，這是一個顯著的增長。
4.銀行IT基礎設施現代化
PSD2 和開放銀行等監管趨勢正在鼓勵銀行 IT 基礎設施的現代化以及銀行 API 的開發以實現普遍存取。
為了遵守這些新法規，銀行需要進行大量 IT 投資，這導致許多銀行考慮將 BaaS 業務模式作為收回這些成本的一種方式。
除了監管壓力外，新興技術也在加速銀行 IT 現代化。 Plaid 等金融服務聚合商正在改變客戶對其金融資料可攜性的期望。
Fintel Partner Finzly等銀行平台供應商正在讓核心系統現代化和開發開放 API 變得比以往更容易。
因此，銀行在提供 BaaS 產品方面變得越來越有利。
從行銷角度來看，提供BaaS 解決方案的銀行與原始設備製造商(OEM) 的處境類似，後者依靠合作夥伴網路將其解決方案嵌入到適銷對路的產品中，然後將這些產品銷售給現有客戶群。
與嘗試直接獲取這些客戶相比，這是一種更簡單、更快速、更經濟的方法。
奧緯諮詢的研究表明，直接獲取銀行客戶的成本在 100 至 200 美元之間，但透過提供 BaaS 技術堆疊並透過合作夥伴獲取這些客戶，該成本可以降低至 5 至 35 美元。
透過與五家主要非金融公司建立 BaaS 合作夥伴關係，一家資產達 3 至 4,000 億美元的特定亞洲銀行將獲得 5,000 萬活躍客戶，在三到五年內收入達到 200 至 5 億美元。
這將使其亞洲收入增長 2-5%——與單一戰略計劃相比，這是一個顯著的增長。
4.銀行IT基礎設施現代化
PSD2 和開放銀行等監管趨勢正在鼓勵銀行 IT 基礎設施的現代化以及銀行 API 的開發以實現普遍存取。
為了遵守這些新法規，銀行需要進行大量 IT 投資，這導致許多銀行考慮將 BaaS 業務模式作為收回這些成本的一種方式。
除了監管壓力外，新興技術也在加速銀行 IT 現代化。 Plaid 等金融服務聚合商正在改變客戶對其金融資料可攜性的期望。
Fintel Partner Finzly等銀行平台供應商正在讓核心系統現代化和開發開放 API 變得比以往更容易。
因此，銀行在提供 BaaS 產品方面變得越來越有利。
答案很簡單：高效率的客戶獲取。
從行銷角度來看，提供BaaS 解決方案的銀行與原始設備製造商(OEM) 的處境類似，後者依靠合作夥伴網路將其解決方案嵌入到適銷對路的產品中，然後將這些產品銷售給現有客戶群。
與嘗試直接獲取這些客戶相比，這是一種更簡單、更快速、更經濟的方法。
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BaaS 焦點：支付
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以下是您需要了解的有關BaaS（銀行即服務）的所有信息，以及對於現有銀行來說，這是一個令人興奮的機會，可以透過專注於核心優勢和利用合作夥伴關係來發展其數位化投資組合。
銀行即服務 (BaaS) 是一種商業模式，可讓銀行透過銀行安全且受監管的基礎設施向金融科技公司和其他企業提供白標銀行流程。
它使這些公司能夠向客戶提供無縫的金融服務，而無 意大利電話 需獲得銀行執照，或建立現有金融機構的大量資產負債表和儲備。
從某種意義上說，BaaS 只是開放銀行基礎設施發展的自然下一步：
2000 年以前是分行銀行時代，銀行產品由內部開發，並透過實體分行網路分發給客戶。
2000 年以前是分行銀行時代，銀行產品由內部開發，並透過實體分行網路分發給客戶。
2010 年代，行動銀行業務出現飛躍，智慧型手機成為主要的通路。
現在，2020 年代正在興起 API 銀行業務，銀行產品通常與外部金融科技合作夥伴共同開發，並透過開放 API 分發給第三方客戶群。
BaaS 是 API 銀行業務最常見的形式之一，也是最重要的形式之一。
推動 BaaS 興起的趨勢
PSD2 和開放銀行等監管趨勢正在鼓勵銀行 IT 基礎設施的現代化以及銀行 API 的開發以實現普遍存取。
為了遵守這些新法規，銀行需要進行大量 IT 投資，這導致許多銀行考慮將 BaaS 業務模式作為收回這些成本的一種方式。
除了監管壓力外，新興技術也在加速銀行 IT 現代化。 Plaid 等金融服務聚合商正在改變客戶對其金融資料可攜性的期望。
Fintel Partner Finzly等銀行平台供應商正在讓核心系統現代化和開發開放 API 變得比以往更容易。
因此，銀行在提供 BaaS 產品方面變得越來越有利。
奧緯諮詢的研究表明，直接獲取銀行客戶的成本在 100 至 200 美元之間，但透過提供 BaaS 技術堆疊並透過合作夥伴獲取這些客戶，該成本可以降低至 5 至 35 美元。
透過與五家主要非金融公司建立 BaaS 合作夥伴關係，一家資產達 3 至 4,000 億美元的特定亞洲銀行將獲得 5,000 萬活躍客戶，在三到五年內收入達到 200 至 5 億美元。
這將使其亞洲收入增長 2-5%——與單一戰略計劃相比，這是一個顯著的增長。
4.銀行IT基礎設施現代化
PSD2 和開放銀行等監管趨勢正在鼓勵銀行 IT 基礎設施的現代化以及銀行 API 的開發以實現普遍存取。
為了遵守這些新法規，銀行需要進行大量 IT 投資，這導致許多銀行考慮將 BaaS 業務模式作為收回這些成本的一種方式。
除了監管壓力外，新興技術也在加速銀行 IT 現代化。 Plaid 等金融服務聚合商正在改變客戶對其金融資料可攜性的期望。
Fintel Partner Finzly等銀行平台供應商正在讓核心系統現代化和開發開放 API 變得比以往更容易。
因此，銀行在提供 BaaS 產品方面變得越來越有利。
從行銷角度來看，提供BaaS 解決方案的銀行與原始設備製造商(OEM) 的處境類似，後者依靠合作夥伴網路將其解決方案嵌入到適銷對路的產品中，然後將這些產品銷售給現有客戶群。
與嘗試直接獲取這些客戶相比，這是一種更簡單、更快速、更經濟的方法。
奧緯諮詢的研究表明，直接獲取銀行客戶的成本在 100 至 200 美元之間，但透過提供 BaaS 技術堆疊並透過合作夥伴獲取這些客戶，該成本可以降低至 5 至 35 美元。
透過與五家主要非金融公司建立 BaaS 合作夥伴關係，一家資產達 3 至 4,000 億美元的特定亞洲銀行將獲得 5,000 萬活躍客戶，在三到五年內收入達到 200 至 5 億美元。
這將使其亞洲收入增長 2-5%——與單一戰略計劃相比，這是一個顯著的增長。
4.銀行IT基礎設施現代化
PSD2 和開放銀行等監管趨勢正在鼓勵銀行 IT 基礎設施的現代化以及銀行 API 的開發以實現普遍存取。
為了遵守這些新法規，銀行需要進行大量 IT 投資，這導致許多銀行考慮將 BaaS 業務模式作為收回這些成本的一種方式。
除了監管壓力外，新興技術也在加速銀行 IT 現代化。 Plaid 等金融服務聚合商正在改變客戶對其金融資料可攜性的期望。
Fintel Partner Finzly等銀行平台供應商正在讓核心系統現代化和開發開放 API 變得比以往更容易。
因此，銀行在提供 BaaS 產品方面變得越來越有利。
答案很簡單：高效率的客戶獲取。
從行銷角度來看，提供BaaS 解決方案的銀行與原始設備製造商(OEM) 的處境類似，後者依靠合作夥伴網路將其解決方案嵌入到適銷對路的產品中，然後將這些產品銷售給現有客戶群。
與嘗試直接獲取這些客戶相比，這是一種更簡單、更快速、更經濟的方法。